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Cómo no pagar impuestos en España en 2024

Miles de españoles siempre se preguntan como no pagar impuestos en España cuando se acerca abril.

Muchas veces nos resulta difícil aportar una parte de nuestros ingresos al fondo general porque con frecuencia carecemos de una comprensión profunda del estado del bienestar y cómo se distribuye la riqueza, aunque no indagaremos sobre este tema en este artículo.

En este artículo, como no pagar impuestos en España, nos concentraremos en explorar las opciones que son legal y financieramente posibles para reducir nuestras obligaciones tributarias.

Cómo pagar menos impuestos en una sociedad limitada, cómo pagar menos impuestos al vender una casa, cómo pagar menos a hacienda, y otros consejos incluyen cómo minimizar al máximo la cantidad que pagas en la cuenta de resultados (si ya no recibes un reembolso).

En lo que se conoce como “economía de elección”, existen varias formas de aligerar la carga tributaria, como en el caso de iniciar una empresa, ya que los impuestos a pagar difieren significativamente según se ejerza individualmente, pagando hasta el 50% de los beneficios en el IRPF, o en forma de sociedad, pagando el 25%.

Incluso en el primer escenario, los impuestos que deben pagarse difieren significativamente si están gravados, que pueden ser bajo el régimen de módulos donde se realizan cuotas fijas independientemente de los beneficios recibidos.

Por el contrario, se considera fraude cuando una actividad se divide artificialmente en segmentos más pequeños para estar dentro de los límites de aplicación del régimen.

La siguiente etapa sería lo que se conoce como elusión fiscal, que incluiría acciones que tienden a pagar legalmente menos impuestos; es decir, sin infringir ninguna norma pero aprovechando al máximo los resquicios legales.

Claves para reducir tus impuestos

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Las personas se plantean numerosas preguntas sobre cómo ahorrar dinero o evitar pagar más. Y la razón por la que necesitas mirar de cerca es que usando algunos trucos, puedes evitar que la administración tome dinero que de otro modo podría quedarse en nuestros bolsillos.

Informarse de las deducciones autonómicas

Dependiendo de la comunidad autónoma en la que vivas, los impuestos que pagues pueden diferir significativamente. Unas cosas están gravadas y otras no porque los impuestos intentan ajustarse a la población y necesidades de cada autonomía.

Hacer donativos

Los corazones de algunas personas se romperán por lo que estamos a punto de revelar.

Las grandes corporaciones frecuentemente donan mucho dinero, recursos o ambos a causas benéficas, no porque tengan una inclinación antropológica o porque se dediquen a una causa en particular, sino porque hacerlo les permite aprovechar deducciones fiscales favorables.

Dado que todos se benefician, también puedes verte como una forma de promover la cooperación y la solidaridad.

Sin embargo, tú también puedes aprovechar esta exención fiscal. Puedes desgravarte el 80% de los primeros 150 euros y el 35% de cualquier cantidad superior si donaste a ONG, fundaciones u otras organizaciones sin ánimo de lucro en el año anterior.

Siempre que cada donación haya sido igual o superior a la anterior, este porcentaje aumenta al 40% si donas a la misma organización por tercer año consecutivo.

Anunciar los cambios familiares

Debes informar cualquier cambio en el hogar, incluido el nacimiento o la adopción de un niño, el cuidado de niños, adultos o ancianos que requieran asistencia o, en otras circunstancias, un divorcio.

Las circunstancias familiares, entre otras cosas, inciden en la cantidad de retención del IRPF, por lo que al hacer esto, puedes asegurarte de que se ajuste lo más posible.

Deducciones en la vivienda

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Si es elegible para deducir el costo de comprar tu residencia principal de sus impuestos, lo mejor para ti es pagar tu hipoteca antes de fin de año.

Si compraste tu casa antes de 2013, puedes deducir hasta 9.040 euros (15 por ciento del precio de compra, o 18.080 si pagaste con tu cónyuge y declaras por separado), de su base imponible.

Para maximizar la deducción, es ventajoso desde el punto de vista fiscal reembolsar anticipadamente una cantidad hasta ese tope.

Además, son deducibles hasta 9.040 euros las comisiones por cancelación anticipada que cobran algunas organizaciones.

Recuerda que si cumples ciertos criterios, puedes deducir por mejoras de eficiencia energética que finalicen en 2022 en tu vivienda habitual u otra de tus viviendas arrendadas y que reduzcan la necesidad de calefacción y refrigeración o aumenten el consumo de energía primaria (no renovables) o la calificación energética de la vivienda.

Recuerda que deberás disponer de un certificado de eficiencia energética previo a la obra y otro posterior con fecha máxima de 31 de diciembre de 2022 para poder deducir en la declaración posterior.

Aportaciones en un plan de pensiones

Los ahorros también están representados en la declaración por aportes a planes de pensiones. La OCU advierte que esto “no se aconseja a quienes obtengan ingresos exclusivamente de alquileres de inmuebles, productos bancarios o beneficios derivados de transmisiones de inmuebles”.

Para las personas que ganan dinero a través del empleo u otros esfuerzos profesionales, es una sabia elección.

Compensación de las ganancias y las pérdidas

Una forma de reducir tu factura fiscal en tu próxima declaración de impuestos es materializar esas pérdidas para que puedas utilizarlas para compensar las ganancias, y viceversa, si las ganancias de este año se obtuvieron por la venta de un activo y las pérdidas se acumularon posteriormente.

Pero es necesario considerar una serie de factores. Por un lado, Hacienda no permite su compensación, por lo que se desaconseja la donación de activos que “generan pérdidas patrimoniales negativas o rendimientos en el IRPF”.

Debido a esto, vender la propiedad y donar las ganancias de la venta es una forma más conveniente de compensar las pérdidas.

Por otro lado, debes esperar dos meses para recomprarlas si vendes acciones o financias acciones con la intención de compensar la pérdida causada por la venta este año. No podrás recuperar la pérdida si no lo haces hasta que los vendas nuevamente. “.

Vender tu vivienda solo a los 65 años

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Si estás a punto de cumplir esa edad y estás pensando en vender o donar su residencia principal, es posible que desees esperar hasta entonces porque la ganancia que obtendrás de la transferencia estará libre de impuestos.

Ambos cónyuges deben tener más de 65 años para que la ganancia asociada con el cónyuge de esta edad califique para la exención si la vivienda es propiedad conjunta.

Incluso si ya no resides en la residencia habitual, la exención aún puede aplicarse, pero solo si pasaron más de dos años antes de la transferencia.

Benefíciate de tu arrendamiento

Si eres propietario de una vivienda en alquiler, puedes deducir de la renta sujeta a IRPF los siguientes gastos: IBI, publicidad, agencia, seguros y comunidad. Las mejoras a la propiedad también son deducibles de impuestos, pero no pueden producir una pérdida.

También son deducibles los gastos de reparación y conservación, así como los intereses de los préstamos para la compra.

Examina los gastos deducibles, incluida la amortización, y si crees que su rendimiento será favorable al final del año, puedes adelantar algunos gastos deducibles a diciembre para reducir tu próximo impuesto sobre la renta personal.

Consecuencias de no pagar impuestos

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Para evitar el pago de impuestos, uno comete evasión de impuestos al ocultar ingresos, bienes o información del Departamento del Tesoro.

Dado que genera pérdidas significativas en forma de impuestos no pagados, esta práctica es una práctica que el Estado persigue enérgicamente.

Las sanciones por no pagar impuestos pueden ser severas, desde multas basadas en el monto del fraude hasta, en las situaciones más severas, penas de prisión de hasta cinco años.

La evasión fiscal, o falta de pago de los impuestos adeudados por las sociedades, afecta a todo tipo de impuestos y es practicada tanto por personas naturales como jurídicas.

Dos ideas clave que debemos distinguir son:

  • La elusión fiscal y la evasión fiscal difieren principalmente en que la elusión se mantiene dentro de los límites de la ley mientras que la evasión no.
  • La evasión es el acto de no pagar todos los impuestos aplicables, ya sea ocultando bienes, ingresos o información al respecto a pesar de ser consciente de que hacerlo es obligatorio por ley.

Mientras tanto, la elusión fiscal es la práctica de pagar la menor cantidad posible de impuestos utilizando lagunas legales que existen. En otras palabras, siempre opera dentro de los límites de la ley al evitar o minimizar el pago de impuestos.

El artículo 305 del título XIV, “Delitos contra la Hacienda Pública y contra la Seguridad Social”, de la Ley Orgánica 10/1995 (1), de 23 de noviembre, del Código Penal, contiene una notificación de fraude fiscal.

Las sanciones y acciones que tienen la consideración de defraudación contra la Seguridad Social y la Hacienda Pública están todas comprendidas en el citado artículo. Destacamos las siguientes características del artículo 305:

  • Ignorar las obligaciones tributarias.
  • Omita cualquier cantidad que deba retenerse.
  • Si la cantidad es superior a 10.000 €, se establece una pena de prisión de tres meses a un año o multa equivalente al triple de la cantidad obtenida de forma fraudulenta.
  • Si la cantidad evadida supera los 120.000 €, se establece una pena de prisión de uno a cinco años. Además, también se establece una multa equivalente a seis veces el monto evadido. A partir de este momento, el fraude se considera un delito contra el erario público.
  • Dependiendo de la cantidad del fraude, puede tomar entre seis meses y seis años poder recibir asistencia, beneficios o subsidios.
  • Admitiendo la deuda y haciendo restitución antes de una investigación, la situación puede ser restaurada.
  • Si la deuda se liquida dos meses antes de la fecha del juicio y se admite la prueba, la pena puede ser reducida.

Tanto indirecta como directamente, la evasión fiscal tiene un impacto sobre los ciudadanos. Los evasores de impuestos están sujetos a fuertes multas basadas en el monto no declarado además de las penas de prisión mencionadas anteriormente.

No son, sin embargo, los únicos efectos. La evasión fiscal afecta negativamente a todos los aspectos de la sociedad de forma indirecta. El propósito de los impuestos es proporcionar a la nación los fondos necesarios para pagar inversiones específicas y servicios públicos.

En España, la evasión fiscal le cuesta a la nación millones de euros cada año. La pérdida de ingresos en España como consecuencia de la evasión fiscal se estima en 6.350 millones de euros, según un informe de la organización Tax Justice Network (TJN), que distingue entre corporaciones multinacionales y ricos, quienes incurren en una mayor evasión fiscal.

Comparando el número actual con 2020, casi se ha duplicado.

En materia de evasión fiscal, las multinacionales comprometen aproximadamente 4.500 millones, casi el doble que el año anterior, y las personas físicas con rentas elevadas comprometen aproximadamente 1.850 millones de euros, 1,5 veces más que la cifra de 2020.